开店宝提示:警惕非法买卖银行卡

2020-07-22 16:48:55 开店宝官网 1053

  

  如果有人宣称出售你自己的银行卡就能获得近500元回报,您是否会心动?可您是否知道,这些银行卡多被用于诈骗、逃税、洗钱等不法行为,出借、出售者可能因此承担连带法律责任。


  一、买卖银行卡是否是违法违规行为?


  银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡本人使用,不得出租和转借。买卖银行卡违法了银行卡相关法律制度,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。


  二、网上买卖银行卡的主要违法行为有哪些?


  目前,网上买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。例如,通过网上商城、商品交易平台、博客、贴吧、论坛等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。网友买卖的相关标的有银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖。这些行为都违法违规。


  三、网上买卖银行卡的主要危害有哪些?


  1、非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等犯罪活动,扰乱了正常的社会秩序。


  2、我的银行卡里没钱,卖出对自己也有危害吗?银行卡里即使没有钱,卖出去也有很大的危害。


  (1)如果被用来从事非法活动,将给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任;


  (2)一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到开卡人账户,导致个人信用受损;


  (3)银行卡内储存了很多个人信息,如果泄露,可能导致个人资金损失。


  相关案例:


  不法团伙A在某校园内广发传单,广告召集学生开卡,以可获得200-500元不等的报酬为利诱,引诱学生出售、出租银行卡和关联的网银UKEY。不法团伙A一般和学生签订所谓合同,营造所谓合法合规的假象,唆使学生到银行开卡、开通网上银行后,出售或出租给该团伙,该团伙自行使用或再转租给其他不法分子使用。最终因出售的银行卡涉及电信诈骗违法犯罪,导致出售银行卡的学生也受到相关刑事处罚。


  开店宝特别提醒:广大市民特别是在校学生应妥善保管个人信息、银行卡和密码,自觉遵守人民银行相关规定,了解银行卡买卖、租借的危险性,不得将银行卡出借、出售给他人,以免落入不法分子设下的陷阱。


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