开店宝宣传:浅谈虚拟货币洗钱

2020-10-13 15:00:39 开店宝官网 347


虚拟货币是指非真实的货币。国内知名的虚拟货币如百度公司的百度币、腾讯公司的Q币、Q点等,2013年流行的数字货币有,虚拟币、莱特币、无限币、便士币(外网)、门罗币等。目前全世界发行有上百种数字货币。圈内流行"虚拟金、莱特银、无限铜、便士铝"的传说。


在本文的开始我们要介绍一下世界三大匿名(大零币、达世币、门罗币)币之一的门罗币,他是第一个基于CryptoNote算法的数字货币。这个项目开始的很早,于2012年便已经开始运行,致力于创造无法追踪绝对匿名的交易来保护用户的隐私。如今,隐私在主流的经济和商业系统中难有容身之处。传统的支付处理商,银行和加密货币会留下非常明显的足迹,他人可以研究,监视这些信息并从中获利。一旦信息被收集走,你通常无法再去掌控它的传播,也无法遏制个人安全信息和隐私被卖给未知组织而到导致的风险。唯一可保障个人财务隐私的方法就是不要泄露它们!因此,我们需要一种安全的交互方式,一个交易无法跟其他交易、身份、资产关联起来的系统。


门罗币存在的必要性——最基本的人权:隐私。在转到数字系统之后,我们也不应该失去这项权利。当你购买商品或服务时,他们不应该知道你的钱包余额、资金来源,也不应该跟踪你的账户活动。同样的,商户也不想意外地收到“被污染”的币(与负面活动有关的币)。门罗的隐私功能让人们在进行数字交易的同时不需要去担心出现持币量攀比的问题,也不需要知道谁的门罗币会导致他们的账户被调查或关闭。。门罗币被发明出来的最初核心价值包括安全、隐私和去中心化。


如果一般的匿名,普通的虚拟币就可以做到,但是要想做到完全的匿名,目前来看非门罗莫属。门罗币的匿名是完全意义上的匿名:不可追溯的数字 Token,从交易双方到交易金额,甚至连交易IP都能隐藏处理,交易细节是完全不可见的。


但是门罗币的快捷性、不可撤销性及匿名性使门罗币成为犯罪分子青睐的洗钱手段。近年来,加密货币如门罗币、比特币等出现了惊人的价格飙升,这不仅吸引了投资者,也吸引了投机分子与网络黑客。


门罗币作为隐匿性最强的加密货币,一直备受想隐藏其身份的人喜爱,匿名性强,不可追踪、交易费用极低、生态建设较为完备、市值稳定(排名一直在第十名上下徘徊)……这些特点的叠加,让门罗币博得黑客以及暗网的青睐。  


据《华尔街日报》报道,在美国,门罗币等数字货币已经成为犯罪分子最喜爱的洗钱工具。在《华尔街日报》记者调查的46家加密货币交易所中,涉及犯罪活动的资金规模已经达到近9000万美元,换算成人民币则有足足6亿元。《华尔街日报》的记者相信,这很可能只是他们调查到的冰山一角。


隐藏赃款的非法来源,即我们俗称的洗钱。犯罪分子在洗钱方面也是下了大功夫,而且其技术与手段也是与时俱进。加密货币时代的洗钱与黑手党时代可完全不同了,黑手党当年买下了多家洗衣店(洗钱 laundery一词的来源),将赃款与合法的商业收益混在一起,以此来掩盖自己从组织卖淫活动和走私酒中获取的非法利润。


然而在互联网时代,洗钱的手段从线下发展到了线上。洗钱的三部曲:处置、离析、融合。


用虚拟货币进行洗钱也不外乎这三个步骤:


首先犯罪分子会将偷来的虚拟币转到由洗钱者拥有的地址上。这个地址仍然不够干净,因为它和受害者的地址有明显联系。接下来洗钱者会把同样数额的虚拟币从其它用户那里转到犯罪分子手中的一个新的“干净”地址中。不过洗钱者不会一次性把大额的虚拟货币转过去,因为这很容易引人注意,洗钱者会用小数额分多次将洗干净的虚拟货币转回去。在洗钱中越是大额的虚拟货币越要小心谨慎,操作中会尽量延长每份之间的跨度。这就意味着进入该系统的赃款越多,其转移的就越频繁,调查人员想要通过网络追查到路径的源头就越困难。此外,虚拟货币的匿名特性也使得追踪这些赃款比最终现金要难得多。


第二步就是离析,在将非法取得的资金注入加密货币系统之后,紧接着将其放在虚拟的壳中不断转移,犯罪分子离不受限制且相对安全地使用这笔不义之财又近了一步。将这些赃款整合进主流的二级交易所、OTC等加密货币金融体系后依然存在暴露的风险,因为参与加密货币交易活动的交易所与其他第三方会监控交易活动,并有可能发布可疑交易报告,这就标志出了那些高风险交易。


第三步:融合阶段,犯罪分子将其他可追踪的虚拟币转换成完全匿名的门罗币之后就消失无踪,导致监管机构再也查不到这些脏钱的去处。


虚拟货币相比于其他金融工具,对于洗钱者来说更便捷,他们不再需要找人用脏钱去购买黄金、购买实物然后再卖掉去换钱。对于执法部门来说,发现洗钱行为也越来越困难,追寻资金源头和目的地也越来越难。


门罗币的主要开发者Riccardo Spagni 在电话采访中表示,开发者只是创造一种保护隐私的货币,而且多数人都会合法使用,这些人只是不想让别人知道他们在买咖啡或是汽车。然而对犯罪分子来说,门罗币刚好满足了他们的需求,这与当初被发明出来的初衷完全背道而驰了。


以前,FBI的探员只要有了足够的情报,站在楼顶拿着望远镜就可以看到街头的人在换手资金。但是在区块链上他们需要更专业的技术来打击网络犯罪,由此也产生了打击区块链金融犯罪的需求,执法部门需要“去-匿名化”的区块链技术来打击利用大零币、门罗币等虚拟货币的洗钱行为。


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