反洗钱小知识

2020-05-12 16:00:47 开店宝官网 725

  

  1、什么是洗钱?


  洗钱,通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。


  2、什么是洗钱罪?


  根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。


  3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类?


  ● 毒品犯罪;


  ● 黑社会性质的组织犯罪;


  ● 恐怖活动犯罪;


  ● 走私犯罪;


  ● 贪污贿赂犯罪;


  ● 破坏金融管理秩序犯罪;


  ● 金融诈骗犯罪。


  4、洗钱的危害有哪些?


  ● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。


  ● 洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。


  ● 洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。


  ● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。


  ● 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。


  ● 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。


  5、为什么药反洗钱?


  ● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪。


  ● 有利于维护社会安全、社会信用;


  ● 有利于维护金融安全、经济安全;


  ● 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营。


  6、普通公民如何配合反洗钱工作?


  ● 主动配合金融机构进行身份识别


  ● 不要出租或出借自己的身份证件


  ● 不要出租或出借自己的账号、银行卡和U盾


  ●不要用自己的账户替他人提现


  7、举报洗钱活动,维护社会公平正义


  为发挥社会公众积极性,动员社会力量与洗钱犯罪斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


  每个公民都有举报的义务和权利,我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索。所有举报信息将被严格保密。


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