《三反意见》干货分享

2020-05-08 09:00:22 开店宝官网 634

 

  《三反意见》即《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。


  一、《三反意见》的出台背景


  近年来,我国宏观经济保持平稳健康发展,社会秩序总体和谐稳定。与此同时,各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻,金融领域违法违规现象突出,给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。为进一步健全国家治理体系和现代金融监管体系,有效防范洗钱、恐怖融资和逃税违法犯罪活动,国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施,完善风险防范体制机制”,中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为深化改革重点任务。


  根据国内外反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作(以下简称“三反”工作)的新形势,按照中央全面深化改革领导小组的部署,人民银行、税务总局和公安部作为牵头部门,会同反洗钱工作部际联席会议各成员单位,于2017年8月29日,《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》国办函〔2017〕84号(以下简称《“三反”意见》)正式公开发布。


  二、《三反意见》的主要内容


  《三反意见》从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面,提出了二十四项具体措施。


  主要工作内容包括:


  1、进一步完善反洗钱工作部级联席会议制度


  2、建立国家洗钱和恐怖融资风险评估机制


  3、密切反洗钱行政主管部门、税务机关与检察机关、侦查机关、行政执法机关、金融监管部门间的协调合作与信息共享


  4、探索建立特定非金融机构反洗钱监管制度


  5、发挥会计师、律师等专业服务机构积极作用


  6、强化反洗钱义务机构主动防范风险意识和能力


  7、拓宽反洗钱监测分析数据信息来源


  8、完善跨境异常资金监控机制


  9、深化双边和多边国际合作


  10、严惩洗钱等违法犯罪活动


  11、加强自律组织管理


  12、提升社会公众反洗钱


  13、反恐怖融资和反逃税意识


  三、《三反意见》对反洗钱工作的重要意义


  强调反洗钱行政主管部门与金融监管部门之间的协调配合,进一步发挥金融监管部门作用,强化对反洗钱义务机构准入环节的合法性审查,加强反洗钱日常合规监管,在行业监管规则中嵌入反洗钱相关要求,构建涵盖事前、事中和事后的完整监管链条。


  提出适时扩大反洗钱监管范围。统筹考虑监管资源保障,近期要重点研究建立对非营利性组织、房地产中介机构、贵金属销售机构、会计师事务所、律师事务所和公证机构的反洗钱监管制度,探索适应非金融领域的反洗钱监管模式。


  进一步完善反洗钱监管模式。强化法人监管措施,优化监管政策传导机制,突出反洗钱义务机构法人总部的重要作用,在法人总部层面强化董事、监事、高级管理层的反洗钱履职责任,督促反洗钱义务机构加强自我管理、自主管理,建立对新产品、新业务的洗钱风险评估机制,根据风险水平采取有效防控措施。


  采取多种方式提升监管工作效率。突出防控风险为本,通过开展国家洗钱风险评估查找高风险领域和薄弱环节,有针对性加强监管投入,提高监管工作效能,促进监管信息的互通共享。



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